近几年，以智能交易工具为代表的智能化投资已成为券商财富管理业务破局的关键词之一，如何利用数智化手段解决投资者的痛点，提升投资效率，成为券商服务客户的重要发力点。

以银河证券为例，投资者只要打开银河证券APP，立即弹出“1024智能交易日”的活动页面。据了解，“银河1024智能交易日”活动自2020年至今已举办五届，累计吸引超百万人次参与，在投资者群体以及券商行业内，带起一股“智能化交易”热潮。

满足投资者需求，数智化手段助推财富管理转型破局

作为金融行业“国家队”，银河证券一直践行普惠金融，致力于做老百姓身边的理财顾问。银河证券倾力打造拥有行业领先水平的智能交易工具，就是将主要由机构投资者使用的量化交易平台下沉赋能中小投资者，帮助投资者解决没有时间盯盘、由于操作效率低而错失交易机会等痛点，从而提升投资效率。

“一方面，我们触发的效率目前可以达到微秒级，并具备分笔行情处理能力；另一方面，支撑工具使用的底层交易系统正是专业机构日常在使用的量化交易平台，它能够同时处理100万笔订单，甚至还能根据客户使用量灵活扩展容量，这两个核心优势，可以说从底层系统上保证了交易效率”，银河证券数字金融中心相关负责人介绍，银河证券自2014年就开始构建智能交易工具体系，是行业内最早开始打造智能交易工具的券商之一，“通过10余年的不断创新迭代，银河的智能交易工具形成了“客户养成+智能工具+付费权益+智能策略”的四维生态体系，构建了以7大类场景为核心的18类条件单和7类盯盘工具的强大产品矩阵”

银河证券已连续举办五届“1024智能交易日”活动，至10月底，银河证券邀请新老用户体验智能交易投资工具，体验金融科技带来的投资便利。银河智能交易工具全部为独立自主设计开发，从而保证了底层系统的快速迭代。2025年围绕智能交易体验完成了一系列重要升级，上线了定时条件单与智能交易VIP资讯，同时部分条件单功能也全面支持鸿蒙系统。据悉，银河智能交易将于近期陆续推出港股通条件单以及国债逆回购等新功能，进一步拓展交易场景，助力投资者把握市场机遇。

解决投资痛点，市场升温中检验智能交易

在券商行业数字化快速发展的背景下，银河证券的智能交易服务用四个“全”收获了一众铁粉。首先是账户全，用户不仅能通过普通账户使用智能交易服务，也能通过两融账户使用；其次是渠道全，用户通过App端、PC端、微信端均可使用智能交易服务；然后是品种覆盖全，不仅支持沪深A股主板、科创板、创业板，还支持场内基金、场外基金、可转债和北交所；最后是场景覆盖全，银河智能交易工具目前已覆盖7大类常见交易场景、18类条件单、7类盯盘工具，能够满足投资者大部分交易需求。

下半年以来，市场不断创新高，投资者热情显著升温。“网格交易比较适合震荡行情。当下行情回暖但波动也不小，所以不少客户选择使用网格交易工具”，银河证券相关负责人表示，“投资者只需要提前设置好相关参数，系统就可以自动低买高卖，通过捕捉微小的差价，来降低持仓成本，积攒利润”。下半年市场交投活跃，智能交易工具带来的日均交易量增长了1-2倍，尤其是网格交易的增幅更大。

“银河网格交易不仅支持到价触发型，还支持成交驱动型。到价触发型网格交易是价格到了设置的条件才会触发，因此不会提前占资占券，比较适合在意资金成本的投资者。但是成交效率就会低一些，在行情波动较大的时候容易滑点。而成交驱动型网格交易是预埋单，会占资占券，但因为是预埋单，所以成交效率比较高，不容易滑点。投资者根据自身的需求和行情自由选择。”银河证券相关负责人介绍。据了解，成交驱动型是银河的特色功能，目前处于行业领先地位。

对于新入市的投资者，如何使用网格工具，银河证券相关负责人介绍到：“网格交易对新入市的投资者来说可能有一定难度。所以我们还推出了网格回测，尤其是智能回测，非常适合网格交易初学者，想知道网格涨跌比例参数如何设置时，投资者只需选择标的代码即可一键查看。系统利用机器学习算法，根据网格交易原理，计算回测周期内的最大收益，并选取出回测收益最高的一组涨跌比例作为最优涨跌比例参数。”

— 证券市场周刊 行业观察 —