上市银行首席合规官密集落地，已有17家到位

又有中小银行聘任首席合规官。

2月4日，齐鲁银行发布董事会会议决议公告，审议通过了关于聘任首席合规官的议案，同意聘任行长张华兼任该行首席合规官，任期至第九届董事会届满为止。

公开信息显示，张华出生于1966年6月，现任齐鲁银行副董事长、执行董事、行长、党委副书记。从过往履历来看，张华长期就职于齐鲁银行，还曾挂职任济南市人民政府金融工作办公室（济南市地方金融监督管理局）主任（局长）、党组书记。

金融监管总局在2024年12月发布的《金融机构合规管理办法》明确，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。《办法》于2025年3月1日起施行，并为不符合《办法》规定的金融机构设置了一年的过渡期。

截至目前，距离《办法》规定的过渡期结束仅剩不到一个月的时间。

近期，多家上市银行正在紧锣密鼓敲定首席合规官人选。据时代周报记者统计，2026年以来，除齐鲁银行外，还有渝农商行、厦门银行、浦发银行、张家港行4家上市银行聘任首席合规官。

其中，渝农商行、张家港行与齐鲁银行类似，首席合规官均由行长兼任，浦发银行则由副行长崔炳文兼任，据浦发银行1月24日公告，崔炳文兼任首席合规官的同时，还兼任该行首席风险官、总法律顾问。

目前，国有大行方面并未公开披露首席合规官人选。不过，建设银行、交通银行、中国银行已在去年陆续更新公司章程，加上了首席合规官相关表述，并明确高级管理人员包括首席合规官，其中，建设银行最新的公司章程明确表示，首席合规官可由行长或符合条件的其他高级管理人员兼任。

据时代周报记者不完全统计，自《办法》发布以来，截至2月6日，目前42家上市银行中，已有17家银行首席合规官“到位”，包括华夏银行、平安银行、兴业银行、浦发银行等多家股份行及城农商行。也即意味着，随着过渡期即将结束，仍有25家上市银行亟需补齐首席合规官。

田利辉向时代周报记者表示，设立首席合规官是中国银行业从“规模扩张”向“质量治理”深度转型的重要举措。其积极意义在于，它首次在组织顶层为合规管理赋予了明确的战略权威与系统性责任，将原本分散、被动的合规检查，升级为前瞻、专业的主动管理体系。这不仅提升了内部治理的有效性，更能将监管要求内化为业务创新的“安全护栏”，长远看，是将合规成本转化为风险免疫力与品牌竞争力的关键一步。

内部高管兼任成主流

目前来看，多数上市银行的首席合规官均由行内高管兼任。其中规模相对较小的银行普遍采用行长兼任首席合规官的模式，如张家港行、瑞丰银行、江阴银行等。

而规模较大的股份行、城商行在首席合规官人选安排上则更为灵活，通常会采用行长、副行长、行长助理等高管兼任，如兴业银行首席合规官由副行长孙雄鹏兼任，平安银行首席合规官由行长助理、首席风险官吴雷鸣兼任。

从履历上看，部分银行在首席合规官人选上更倾向于选择具备一定风控经验的高管。

如厦门银行首席合规官由该行行长助理、首席风险官陈松兼任，从履历来看，陈松具备丰富的风控经验，曾任兴业银行风险管理部科室经理；平安银行厦门分行风险管理部总经理、授信审批部总经理；平安银行总行战略发展部合规负责人等职。

除了行内高管兼任，也有部分银行在首席合规官职位人选上采用“专人专岗”的模式。

2025年1月，金融监管总局核准杨宏华夏银行首席合规官任职资格，杨宏出生于1967年12月，曾任华夏银行信用卡中心首席行政官、常务副总裁，华夏银行贵阳分行党委书记、行长，华夏银行贸易金融部总经理，华夏银行信用卡中心党委书记、总裁等职。目前，杨宏担任华夏银行党委委员、首席合规官，未兼任其他职务。

据金融监管总局有关司局负责人介绍，考虑到各金融机构人员职数、资源配置等现实情况，允许金融机构行长（总经理）、省级分支机构或者一级分支机构行长（总经理）兼任；或者由金融机构不分管前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突部门的其他高级管理人员，省级分支机构或者一级分支机构不分管前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突部门的其他高级管理人员兼任。

有业内人士向时代周报记者表示，对于中小型金融机构而言，设立过多的专职岗位并不现实，还会增加成本。

近年来，银行业“严监管”的态势趋于常态化，监管部门对于银行业务违规的处罚力度不断增强。

企业预警通统计显示，2025年，央行、金融监管局、外汇管理局及派出机构针对银行机构及从业人员开出罚单6546张，累计罚没金额26.39亿元，较上年增加46.53%，重点违规领域包括信贷业务、内控制度等。其中百万元以上的罚单数量为452张，较上年增加59张，大额罚单罚没金额较上年上升幅度较大。

在田利辉看来，当前银行业需要超越“设岗建章”的表层功夫，着力构建一个穿透、智能、有韧性的合规生态。具体而言，必须通过科技赋能实现风险实时监测与穿透式管理；深化“三道防线”协同，压实业务部门的合规主体责任；同时，将合规考核与激励深度绑定，培育全员主动合规的文化基因，最终使合规从成本中心转变为价值创造的稳定器。