湖南银行获批巨额定增,被国资“包圆”了,计划5年内上市

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来源:密探财经(ID:Spy Finance)

近日,定位于“湖南人的银行”的湖南银行公布了一条重大资本动作的最新进展,在金融圈迅速引起了高度关注。

据湖南银行官网“新闻栏”披露,近日湖南银行向特定对象发行10亿股普通股获中国证监会批复同意。

其强调说,此次增资扩股将有效提升湖全行资本充足水平,进一步优化资本结构,增强风险抵御能力和可持续经营能力,更好地满足高质量发展内在需要和日益严格的资本监管要求,为未来业务拓展和战略落地奠定坚实基础。

湖南银行的前身是华融湘江银行,2022年中期湖南财信金控联合中央汇金斥资近120亿元收购中国华融所持31.41亿股,成为该行第一大股东。该年11月,华融湘江银行更名成湖南银行,次年2月正式对外揭牌亮相。

截至今年6月底,湖南银行总股本约77.5亿股,股东总数7662户,其中湖南财信金控以持股20.5%位列第一,中央汇金持股20%,湖南财信投控持股近15%,湖南财信信托和湖南省财政厅均持股4.98%。

另外,湖南银行该期末背后的“国家股+国有法人股”合计持股约63.37亿股,占该行当时总股本的81.77%。

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据证监会反馈披露,湖南银行此次定增新发10亿股普通股的发行对象一共9名,且均为国有主体。目前,外界暂不清楚这9家参与定增的国有主体具体是哪些。

按定增新发10亿股普通股后计算,湖南银行总股本将达到87.5亿股,“国家股和国有法人股"的整个国资持股比例将达到近84%。银行定增新股直接充实的是核心资本,将带动资本充足率各项指标提升改善。

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截至2025年6月底,湖南银行核心一级资本充足率8.25%,一级资本充足率9.51%,资本充足率11.72%,较去年底均有下滑,分别降了0.45、0.54、0.61个百分点。

虽分别都高于监管最低阀值,但湖南银行要力争上游,这显然是不够的,此次定增将缓解其各项资本充足率压力,助力扩张步伐。

截至今年6月底,该银行总资产近6019.4亿元,比去年底增加366亿元,同比增幅6.47%;发放贷款及垫款3239.8亿元,较去年底增幅近6%;吸收存款3886.2亿元,较去年底增幅10.67%。

依此看,湖南银行上半年新增揽储力度提速明显,而新增贷款增速也不低。就贷款质量而言,逾期贷款60.49亿元,较去年底下降7.53亿元,其中不良贷款55.42亿元,较去年底有所增加3.51亿元,主要系可疑类贷款较明显增加3.86亿元,而作为防火墙的关注类贷款较去年底增加4.82亿元至76.36亿元。

该期末,湖南银行不良贷款率1.66%,较去年底上升0.01个百分点,但尚低于同期末国内城商行不良贷款率均值1.76%;拨备覆盖率177.11%,较去年底下滑0.21个百分点,低于该期末城商行均值185.53%。

今年上半年,湖南银行实现营收约56亿元,同比下滑6.77%,营业利润及总利润同比略增,但净利润同比减少约0.52亿元,降幅2.6%。

再看去年业绩,湖南银行的营收和净利、归母净利均同比微增,就2022年更名以来按年业绩看,是逐步在改善,但增速不明显,此次定增夯实核心资本的同时,将有助于其及时布局收益率较高的信贷投放项目机会。

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值得一提的是,2023年2月,湖南银行正式揭牌时,湖南省相关领导调研并寄希望湖南银行当好城商银行创新者、金融湘军排头兵、服务三湘生力军,还提出“力争5年内资产规模突破7500亿元,各项经营指标排名进入全国城商行20强,成为上市银行”等具体目标。

目前看,湖南银行已迈入“五年计划”的中期,而银行业正面临净息差持续收窄、防控风险加大、合规管理等各种挑战,此次获批巨额定增或将是一项破局动作。

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