来源丨正经社(ID:zhengjingshe)
(本文约为800字)
【正经社“银行升级战”观察之53】
三家头部大行,被开出了超过1.2亿元的罚单,36名相关责任人同步被追责,其中7人遭5-15年禁业处罚。
分别是交通银行、工商银行、浦发银行,原因是多项违规行为,由中国人民银行与国家金融监督管理总局在12月19日同一日重磅披露。

这份罚单绝非简单的巨额数据,背后折射出的,是金融监管的刚性力度与行业合规的硬性要求。
从金额规模看,1.2亿元罚单创下年内银行业集中处罚纪录,相当于一家县域中小银行全年净利润的数倍,对三家大行而言也直接侵蚀利润空间。
具体拆分来看,交通银行因涉及账户管理、清算管理、未按规定报送大额交易或可疑交易报告、与身份不明客户开展交易或为其开立匿名账户、假名账户等11项违规,被罚款6783.43万元,成为本次罚单一哥;与此同时,13名相关责任人一并被追责,罚款金额为0.4万元-17万元之间,其中2人被给予警告。

工商银行也因类似的10项违法行为被警告,被罚款3961.5万元;与此同时,17名相关责任人一并受到处罚,罚款金额为2万元-15万元不等,其中4人同时被给予警告。
浦发银行则因理财代销业务乱象被罚1560万元;罚单信息显示,6名相关责任人被警告并罚款共计30万元,7名相关责任人被作出禁业处罚,禁业期限为5年-15年不等。

值得一提的是,根据媒体报道,交通银行、工商银行均称,处罚所涉及的问题都发生在2023年以前,目前都已完成了整改工作,并将“持续强化内控合规管理“、”切实防范风险,持续提升服务质效”。
更深层的意义在于监管信号的释放。此次处罚覆盖反洗钱、账户管理、理财代销等核心领域,还涉及未按规定履行客户身份识别、未报送可疑交易报告等严重问题,部分甚至为匿名客户开户,触碰金融安全红线。
而“机构处罚+个人追责”的双罚制落地,打破了“违法成本低”的怪圈,尤其是15年禁业处罚,突出了“零容忍”的监管态度。
对行业而言,这1.2亿元罚单是一堂深刻的合规警示课。眼下,监管已实现“穿透式追责”与“历史问题倒查”,此次被罚问题多发生在2023年以前,却仍被严肃追责,说明“既往不咎”已成历史。未来,银行业必须摒弃“重业绩轻合规”思维,将风险防控嵌入业务全流程,才能真正行稳致远。【《正经社》出品】
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