年末分析:AI下一个爆点在哪儿?

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最近有个现象挺有意思:字节跳动的豆包日均调用量突破了50万亿tokens,新版本一出就火,展现出令人惊叹的用户黏性与生态渗透力;阿里旗下的AI健康助手“蚂蚁阿福”新版本一推出便冲上了应用商店榜首,月活跃用户迅速达到1500万。

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这一年小白有个明显感受就是:AI 已经像水电一样,悄悄摸进了各行各业的工作当中,也融进了咱们日常的衣食住行、教育健康里。AI的发展也从“拼算力”的硬基建阶段,逐步迈入了考验商业“真赚钱”的新时期,跟着变的,还有AI 投资的复杂程度。

机构共识:

01

2026,AI开始“真赚钱”的关键年

看看各家机构对2026 年的展望,在成长这条线上,AI 仍是大家几乎一致看好的方向。只不过,资本已经不只为AI故事和算力基建买单,也在关注技术能否切实落地、创造出可以验证的商业模式和利润增长。

比如:

东兴证券的分析指出,人工智能行业正迎来政策、技术、需求“三维共振”的新阶段,国家层面的战略支持、技术从实验室走向产业化的关键节点,再加上全球范围内像豆包调用量激增这样的真实需求释放,共同构成了2026年AI投资的核心逻辑。

华安证券的分析认为,如果说2023是大模型元年,2024-2025是算力基建加速期,那么2026年有望成为AI从基建向规模化商业应用和产业深度渗透转化的重要阶段。AI的竞争,不再是比谁的参数多,而是比谁的技术能规模化落地,真正提升各行各业的效率。

光大证券发布研报称,2026年AI应用有望破局,算力成本预计持续下降,给应用的繁荣铺平道路。

总而言之,AI投资进入了“商业化落地”与“基建”共振的新阶段,情况也将更为复杂。作为普通投资者,面对这样复杂的赛代,再加上AI本身技术迭代快、个股波动大,怎样才能更省心有效地分享AI发展的红利呢?

02

轻松破解:

普通人的AI“双子星”配置法

择股难度和投资风险双重上升,对普通投资者而言,通过指数基金进行布局,能更好的分散风险、把握趋势。比如创业板人工智能ETF(159363)和科创人工智能ETF(589520)这对AI“双子星”,就是很省心省力的AI布局工具。

创业板人工智能ETF(159363)是全市场首只跟踪创业板人工智能指数(970070.CNI)的ETF产品,该指数覆盖了AI基础硬件+软件算法+垂直应用的全产业链,无论哪个板块爆发都不容易错过行情,其中又以AI算力板块为重,特别是光模块CPO持仓占比超过56%。权重股方面,偏向于技术成熟、已进入或接近业绩兑现的AI龙头企业,比如前三大权重股“易中天”与海外算力投资关系密切,订单与业绩可见度高、弹性大。

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来源:国证指数官网,截至2025.12.23

科创人工智能ETF(589520)则呈现出明显的“自主可控、重仓国芯”的特征,其跟踪标的科创人工智能指数(950180.CSI)半导体持仓占比超过50%,成分股包含寒武纪等国内算力芯片龙头,与国产芯片替代逻辑紧密相连。

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