虽然市场对“公募基金为了回归业绩基准而增配银行、减配科技”的说法众说纷纭，但今天A股延续抱团银行等高股息砸盘科技股的走法，计算机、通信、电子等TMT大跌，煤炭、公用事业等行业走强，美容护理是618和麦角硫因概念刺激。

想想也是讽刺，昨天七部门发文：推动金融机构加大对科技创新的支持力度，今天科技股就暴跌。管理层确实是推动了中长期资金入市，但保险低头不语只是默默加仓银行，这些机构又不买科技股。

我也不是看不惯银行，但四大行中三大行（除了农业银行）一季度净利润同比下降，银行不良率在上升，20号LPR应该会下调，息差压力进一步增大。之前银行还能靠着投资国债来赚钱，但现在债市也涨不动了，怎么看银行板块都前景堪忧。虽然李蓓看空银行的言论有些危言耸听，但最近楼市确实又在往下走了，昨晚公布的居民中长贷负增1231亿元，说明居民买房还是很谨慎。

总不能预期在恶化，股价还能一直走牛吧？银行的上涨完全来自于资金的推动，一方面是gjd救市买了太多沪深300ETF，银行有大量的被动买盘；另一方面险资投资权益市场的口子不断放宽，险资看中的股息率，能够覆盖负债端成本就行。gjd现在不用护盘，自然也不会买了，就看险资还能怼多久。

近期银行板块的加速上涨透支了上行动能，昨天保险、证券暴动更是一个高潮信号，广泛传播的“公募基金增配银行板块”叙事让这种共识走向一致。银行大涨、科技暴跌，市场风格越来越割裂，也就意味着这个“裂口”弥合的动力也越来越强，银行啥时候回调，科技股啥时候才会反弹。

再来看今天的重磅消息：

正是由于全球局势不确定性大幅下降，作为避险资产的黄金持续走弱，现货黄金日内跌超1.5%失守3130美元/盎司。而美股似乎又回到了之前“yyds”的地位，纳指底部反弹超过22%，再涨一涨今年就要转涨了。

根据弘则FICC点评：4月新增社融1.16万亿元，社融数据还行，但主要由政府融资贡献。 私人部门延续躺平，在“抢转口”边际对冲了关税冲击的情况下，4月新增企业中长贷2500亿元，同比去年-1600亿元；居民中长贷负增1231亿元，同比去年+435亿元。更为关键的是，在去年打击手工补息的低基数下，新口径M1同比依然回落至+1.5%，明显不及预期。

麦角硫因具有抗氧化、抗炎、免疫调节等多种生物学功能，作为第五代抗氧化剂，麦角硫因清除自由基的效率是辅酶Q10的40倍，是谷胱甘肽的14倍，是维生素E的6000倍。麦角硫因可用于食品、药品、护肤品等领域。

这个事当时没怎么发酵，到今天发酵了，麦角硫因概念板块掀起涨停潮，科伦药业子公司川宁生物涨停。

最后简单看下盘面，截至收盘，上证指数跌幅为0.68%，创业板指跌幅为1.92%，港股恒生指数跌幅为0.79%。恒生科技指数跌幅为1.56%。市场成交额大幅缩量至1.19万亿，超过3800家下跌。

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风险提示：

股市有风险，投资需谨慎，本文不构成投资建议，读者需独立思考